每天存钱会被银行查吗(突然往银行里存几十万银行会查你吗)
admin
2023-02-08 20:05:31
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在多种理财方式中，银行存款还是比较吃香的，主要是安全而且利率也不错，它的存款期限也有很多的选择，满足了投资者不同的需求，那么银行存钱超过5万就要查吗？下面来看介绍。
要查。根据最新银行规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上，或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。换言之，储户在柜台存钱超过5万元，说不清资金来源，银行可能不仅不会办理存款业务，还可能涉及违法。
事实上，银行单方面也不愿意对储户超过5万的资金进行详细查询。但这一规定，也是为了更好的防范资金风险，提升我国洗钱和恐怖融资风险的防范能力、杜绝贪污行为和逃税、漏税行为。
除了柜台存款超5万会被查之外，转账金额超过5万也会被监控。这是因为普通老百姓取款是很少超过5万这个金额的，一次性取出这么多的钱，除了投资，做生意，家里急事等用途，被骗的概率还是很大的。因此，银行方为了保证用户资金的安全性，会对取款用户的用途进行核查。
