个人账户收支多大被监察(个人账户收付款超多少钱会被监控)_财经知识

admin

2023-04-01 12:05:36

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生活中难免与银行打交道，为了方便，我们都要开设不同的账户，其中常见的有私户与公户，私户就是个人帐户，公户是指公司专用帐户，那么个人账户收款多少会被监控？下面看介绍。

任何账户的现金交易，超过5万，就会被重点监管。另外，公户转账超过200万以及私户转账超20万(境外)、50万(境内)，也会被严查。早在2018年，央行就发布相关通知，大额交易报告覆盖至第三方支付机构，也就是通过微信、支付宝等转款5万元以上也要履行提交大额交易报告。

此外，在2022年，一行两会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规定商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

以下几种交易行为也很容易被监控，大家要注意：

1、快进快出、大额频繁。

2、分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

3、每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象。

4、交易金额资金流向与客户的身份年龄职业不匹配、与企业经营规模、经营范围等明显不符。

5、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

6、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款。

7、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符。

8、账户24小时发生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付转入交易现象。

9、转款没有时间差，出现资金异常被冻结账户情形。

10、转款用途尽量与经营无关

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